Si el patrimonio de la IP cuenta con mucho dinero, propiedades y otros bienes, puede hacer una petición formal ante el tribunal para que le permita realizar la planeación patrimonial en su nombre. Un abogado, asesor de inversiones, contador u otro profesional financiero puede ayudarlo en la planeación patrimonial. En esta situación, el tribunal puede autorizarlo para establecer un fideicomiso, hacer ciertas donaciones, renunciar a intereses sobre la propiedad y tomar otras acciones según lo requiera la situación.
Si la IP tiene recursos adecuados y no ha hecho ningún arreglo para su entierro, es posible que desee establecer una cuenta de reserva para el entierro. Estas cuentas pueden resultar beneficiosas, especialmente para quienes tienen patrimonios más grandes. Si los fondos se depositan en una cuenta irrevocable únicamente para gastos funerarios y de entierro, no serán considerados como parte de sus recursos para fines de asistencia médica. Es recomendable consultar con un abogado, director de funeraria u otro profesional sobre cualquier pregunta sobre la apertura de este tipo de cuenta para la IP, ya que existen ciertas limitaciones y reglas que gobiernan este tipo de cuentas.
Las cuentas “Achieving a Better Life Experience (ABLE)” de Pennsylvania están disponibles para personas que califican para permitirles ahorrar hasta $17,000 por año sin afectar su elegibilidad para beneficios estatales o federales como el Seguro Social. Otros también pueden contribuir en nombre de la persona calificada. Los retiros – incluidos los intereses devengados – están exentos de impuestos si se utilizan para gastos calificados relacionados con la discapacidad del individuo, como gastos de vivienda o salud.
Para ser apta para una cuenta PA ABLE, la discapacidad calificada del individuo debe haber sido diagnosticada antes de cumplir 26 años. Si una cuenta PA ABLE parece ser una buena opción para la IP, puede encontrar más información en paable.gov o llamando al (885)529-ABLE (2253).
Programa de reembolso de renta e impuestos sobre la propiedad en Pennsylvania El programa de reembolso de renta e impuestos sobre la propiedad en Pennsylvania ofrece a las personas calificadas un reembolso en el impuesto sobre la propiedad o la renta pagada el año anterior. Para calificar, una persona debe estar en una de las siguientes situaciones:
Además, el individuo debe calificar en cuanto a nivel de ingresos. La mitad de los beneficios del Seguro Social no se cuentan como ingresos a efectos de este programa. La elegibilidad de ingresos es la siguiente: